Por Thiago Budni
Um assessor de investimentos ajuda você a construir seu portfólio de investimentos, explicando o funcionamento de todos os produtos disponíveis e com isso simplifica sua jornada nos investimentos.
Os assessores de investimentos ajudam a implementar estratégias de alocação do seu dinheiro. Na prática, isso pode significar algo ligeiramente diferente para cada situação. Por quê? Porque cada pessoa, cada família tem seu próprio conjunto de obstáculos e objetivos.
Agentes Autônomos de Investimento ou AAIs
Os assessores de investimentos, conhecidos por agente autônomo de investimentos são sócios de escritórios de investimentos e estão credenciados a uma corretora, que disponibiliza uma plataforma de produtos completa. Eles possuem bom conhecimento técnico sobre diversos produtos de investimento.
O assessor é responsável pelo relacionamento com o cliente e pode tirar suas dúvidas sobre todos os produtos disponíveis na plataforma. Com isso, ele ajuda seu cliente nas tomadas de decisão.
Funções e responsabilidades dos Assessores de Investimentos
Para exercer a profissão, o agente autônomo de investimentos precisa ser credenciado pela ANCORD (Associação Nacional das Corretoras e Distribuidoras de Títulos e Valores Mobiliários, Câmbio e Mercadorias), então são autorizados a exercer a profissão e são fiscalizados pela Comissão de Valores Mobiliários (CVM).
O assessor prospecta clientes, apresenta e fornece informações sobre as alternativas do mercado financeiro e esclarece as dúvidas que eles possam ter em relação ao assunto.
A sua função principal é apresentar e explicar o funcionamento dos produtos para que o investidor tome as próprias decisões.
Como funciona o trabalho de um assessor de investimentos:
Apuração de fatos: seu assessor de investimentos reúne as informações básicas sobre você, suas finanças e seus objetivos financeiros.
Compreensão: ele esclarece quaisquer ambiguidades, seja sobre sua situação ou o que você deseja realizar e por quê.
Avaliação: seu assessor de investimentos deve ser aberto com você sobre quão realistas são seus objetivos e as possíveis ações necessárias para alcançá-los.
Avaliação de risco: por isso definir o perfil de risco, ou Suitability, é muito importante.
Planejamento: com base em um esboço de como dividir seus aportes, cada cliente define seu próprio plano.
Implementação opcional: um assessor de investimento te orienta na implementação e monitoramento do plano desenhados.
O valor de um assessor além dos retornos do investimento
O desempenho dos portfólios depende em parte da gama de serviços e modalidades de investimento disponibilizados.
Assessores eficazes geralmente são investidores experientes. Para resumir o que eles fazem mais uma vez, é o seguinte: eles ajudam você a esclarecer suas principais dúvidas sobre quais investimentos podem ser mais adequados ao seu perfil.
Além disso, em pesquisa realizada pela Vanguard o valor do assessor de investimento tem um ponto principal:
- suporte emocional, o que pode ser traduzido em “paz de espírito”. Segundo o estudo, através de um assessor, o nível de segurança dos investidores atinge o nível de 80%, um patamar 56 pontos percentuais maior em relação aos 24% de segurança que esses investidores têm quando operam sozinhos.
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FONTES:
https://www.infomoney.com.br/guias/prova-ancord/
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